1、任何賬戶的現錢交易，只需超出五萬，便會被監管；

2、公司賬戶轉賬，超兩百萬人民幣就會被監管；

3、私人賬戶轉賬，海外賬戶超二十萬或境內賬戶超五十萬人民幣的會被監管。

銀行卡一天收多少筆會被風控

銀行卡一天收200筆會有異常的狀況，這個時候賬號有可能便會被銀行列入風險賬戶，隨后用戶的賬戶很有可能便會被銀行的風控系統進行監管。然后就會發覺這一賬戶的一些作用也沒有辦法使用了，假如嚴重的話，賬戶也有可能會被銀行凍結。

銀行卡被風控是什么意思

1、銀行卡風控是因為用戶交易過度頻繁或是賬戶有違規行為，銀行通過采用多種方法和方式來消除或降低安全風險情況產生的概率以及降低安全風險情況出現時將會產生的損害；

2、銀行卡風控事實上便是銀行對銀行卡進行了風險管控，銀行卡一般通過風控管理系統來確保用戶的賬戶安全，防止財務出現意外損害，是一種風險監測方式，假如銀行風控系統發現銀行卡的異常現象，會將賬戶進行凍結，銀行賬戶被風控，同家銀行的銀行卡、信用卡也會遭受影響；

3、風險管控要從根源著手，不需要徹底解決風險，可是要能充分掌控風險。風險貫穿于業務的每一個過程中，發覺風險取決于最大限度的認識信息。

碰到銀行卡被風控該怎么辦

碰到銀行卡被風控的狀況，先要和銀行的工作人溝通，咨詢銀行卡被風控的緣故，如果是因為遭到不法進攻等非客戶本身違規行為而被銀行風控的賬戶，銀行查清核查有關狀況后，會對該銀行卡賬戶進行解控，用戶變更賬戶密碼就可以了。本文主要寫的是個人收款超過多少被監管有關知識點，內容僅作參考。