金融界1月25日消息 內(nèi)蒙古自治區(qū)武川縣人民法院近期公布的一則刑事判決書顯示，時任武川縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社哈拉門獨信用社主任的張某某、柜員李某某在辦理貸款發(fā)放業(yè)務(wù)過程中，未經(jīng)信用社貸審小組審批，違反國家規(guī)定違法發(fā)放貸款5筆共計人民幣492萬元。一審分別被判1年3個月、1年2個月，罰金2萬元。

根據(jù)判決書，李某某曾有多次拘留記錄：2020年8月19日，因發(fā)送信息干擾正常生活被武川縣公安局行政拘留十日；2021年5月19日，因賭博被呼和浩特市公安局行政拘留十五日，并處罰款500元。2021年6月23日，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，被呼和浩特市公安局刑事拘留。同年7月1日被呼和浩特市公安局取保候?qū)彙?021年7月29日被逮捕。

從具體案件來看，時任武川縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社哈拉門獨信用主任職位的張某某與柜員李某某，在審批、辦理高某、聶某、于某某、席某某、趙承易5人貸款的過程中，李某某與張某某二人違法發(fā)放貸款5筆共計人民幣492萬元。在放款過程中，未經(jīng)信用社貸審小組審批，且在未嚴(yán)格審查高某編造的虛假房產(chǎn)信息及房產(chǎn)證號的情況下，張某某制作虛假的“抵押物評估報告書”；在辦理趙某某貸款的過程中，張某某作為調(diào)查經(jīng)辦人、審批人，未做貸前審查、貸中調(diào)查核實，未發(fā)現(xiàn)借款人購買石材的真實購貨渠道與貸款資料中的第三方受托支付公司不相符。

李某某作為貸款責(zé)任人，在辦理上述5筆貸款時只按照張某某的要求在貸款資料中簽字，未做貸前審查、貸中調(diào)查核實，未發(fā)現(xiàn)借款人購買石材的真實購貨渠道與貸款資料中的第三方受托支付公司不相符這一事實，且在辦理高某、于某某、聶某、席某某4筆貸款的過程中，未嚴(yán)格審查貸款資料的真實性，未跟蹤辦理抵押，貸款資料中的房產(chǎn)信息及房產(chǎn)證號實際為高某編造。

據(jù)判決書，法院認(rèn)為，被告人張某某、李某某作為武川縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。張某某在共同犯罪中起主要作用是主犯，李某某在共同犯罪中起次要作用是從犯。公訴機(jī)關(guān)建議判處被告人張某某有期徒刑一年三個月至二年三個月，建議判處被告人李某某有期徒刑一年至二年。一審二人分別獲刑一年三個月和一年二個月，并處罰金2萬元。值得慶幸的是，截止至2021年5月15日5筆貸款已全部歸還。

天眼查信息顯示，武川縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社成立于2007年8月，注冊資本為5,000萬元，法定代表人為明志偉。此外，數(shù)據(jù)顯示，截至2022年初，武川縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社有多達(dá)592條借款合同糾紛，而且其股東武川縣志成生態(tài)建設(shè)有限責(zé)任公司被列為限制高消費企業(yè)，股東股權(quán)已被凍結(jié)。