發(fā)布于2022年4月的全球經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,全球基金市場(chǎng)已經(jīng)成為了重要的投資渠道之一,越來(lái)越多的投資者將資金投向各類(lèi)基金產(chǎn)品中。而在基金投資中,單位凈值是一個(gè)重要的指標(biāo),它習(xí)慣上被稱(chēng)為基金凈值,也就是計(jì)算當(dāng)前的基金資產(chǎn)凈值后,除以基金份額得到的每一個(gè)份額的價(jià)值。比如說(shuō),如果一個(gè)基金資產(chǎn)凈值為10億,同時(shí)基金份額為1億,則每一份的單位凈值就是10元。

在很多投資者看來(lái),單位凈值就是當(dāng)天價(jià)格波動(dòng)的反映,但事實(shí)上,這種看法是存在局限性的。從多個(gè)角度來(lái)看,我們可以更好地理解單位凈值的本質(zhì):

一、 單位凈值反映基金的凈值水平

單位凈值是基金凈值等于總股票凈資產(chǎn)的占每一份基金凈值比例。至于單位凈值的變動(dòng)是基每一份基金份額的凈資產(chǎn)變動(dòng)而定的,體現(xiàn)基金份額凈值的變化,受市場(chǎng)供需關(guān)系、基金經(jīng)理投資策略以及投資人的行為等多種因素影響。如果基金的凈值迅速上漲,那么每份基金凈值的單位凈值也會(huì)相應(yīng)地增長(zhǎng)。反之,如果凈資產(chǎn)下跌,每一份基金的單位凈值也會(huì)受到影響而下降。

二、 單位凈值不能反映紅利投資

很多基金會(huì)定期通過(guò)公司股息、債券利息和分紅權(quán)益等方式向投資者發(fā)放紅利。分紅對(duì)于投資者而言是很有吸引力的,但是分紅并不會(huì)直接反映在單位凈值上面。因此,如果只看單位凈值,我們可能無(wú)法了解一個(gè)基金是否具備分紅優(yōu)勢(shì),需要通過(guò)其他途徑了解。不過(guò),可以通過(guò)查看基金的凈值走勢(shì)和歷史紅利分配情況來(lái)判斷基金是否具備分紅能力。

三、 單位凈值與管理費(fèi)用和折扣息息相關(guān)

需要注意的是,基金單位凈值并非最重要的考量因素之一。尤其是在購(gòu)買(mǎi)基金時(shí),需要考慮的因素還有很多其他的因素,比如管理費(fèi)用以及折扣等。購(gòu)買(mǎi)優(yōu)質(zhì)的基金對(duì)于投資客來(lái)說(shuō),還需要充分考慮基金的波動(dòng)性、收益和成本問(wèn)題等多方面因素。