本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔法律責任。

重要內容提示：

●經上海農村商業銀行股份有限公司(以下簡稱“本公司”)有權機構審議通過，同意給予大華銀行(中國)有限公司(以下簡稱“大華銀行(中國)”)授信類關聯交易額度6.5億元，授信有效期至2024年8月31日。

●本次關聯交易無需提交本公司董事會和股東大會審議。

●本次關聯交易屬于本公司日常業務經營中的正常業務，不構成對關聯方重大依賴，對本公司的正常經營活動及財務狀況不構成重要影響。

一、關聯交易概述

經本公司有權機構審議通過，同意給予大華銀行(中國)授信類關聯交易額度6.5億元，授信有效期至2024年8月31日。

根據中國證券監督管理委員會(以下簡稱“中國***”)《公開發行證券的公司信息披露編報規則第26號——商業銀行信息披露特別規定》《上海證券交易所股票上市規則》，以及本公司《公司章程》《關聯交易管理辦法》等相關規定，本公司給予大華銀行(中國)的授信類關聯交易額度占本公司最近一期經審計凈資產0.5%以上，未達到1%。本次關聯交易無需提交董事會和股東大會審議批準。

上述關聯交易不構成《上市公司重大資產重組管理辦法》規定的重大資產重組。

二、關聯方介紹

(一)關聯方關系介紹

大華銀行(中國)有限公司為本公司外部監事聶明擔任獨立董事的企業，屬于本公司行業監管及證監定義的關聯方。

(二)關聯人基本情況

大華銀行(中國)有限公司是大華銀行在華全資子公司，擁有中國本地法人銀行資格。大華銀行(中國)于2007年12月18日注冊成立，注冊資本750,000萬人民幣，法定代表人為PETERFOOMOOTAN，類型為有限責任公司(外國法人獨資)，經營范圍：銀行業務;公募證券***基金銷售。(依法須經批準的項目，經相關部分批準后方可開展經營活動，具體經營項目以相關部門批準文件或許可證件為準)。2022年末，大華銀行(中國)總資產772.03億元，總負債672.84億元，所有者權益99.19億元;資產負債率87.15%;2022年實現營業收入17.79億元，凈利潤5.05億元。

三、關聯交易的定價政策

本次關聯交易的定價依據市場原則進行，交易定價不優于本公司現有授信的其他可比非關聯公司。

四、關聯交易的目的以及對本公司的影響

本次關聯交易為本公司的正常業務，對本公司正常經營活動及財務狀況無重大影響。

五、獨立董事的意見

根據中國***《公開發行證券的公司信息披露編報規則第26號——商業銀行信息披露特別規定》二十二條規定，本公司全體獨立董事對上述關聯交易發表意見如下：

(一)本次給予大華銀行(中國)授信額度6.5億元的關聯交易事項屬于商業銀行正常交易業務，具體交易條款按公平原則協商訂立。相關條款符合國家相關法律法規和有關監管部門的要求，交易公允。

(二)本次關聯交易對公司持續經營能力、損益及資產狀況不構成重要影響，不存在損害其他股東合法利益的情形。

(三)本次關聯交易審批程序符合《公司法》《中華人民共和國證券法》和《上海證券交易所股票上市規則》等有關法律法規及《公司章程》的規定。

六、上網公告附件

(一)上海農村商業銀行股份有限公司獨立董事關于關聯交易事項的事前認可函

(二)上海農村商業銀行股份有限公司獨立董事關于關聯交易事項的獨立意見

特此公告。

上海農村商業銀行股份有限公司

董事會

2023年9月20日